一、出臺背景及意義

近年來，面對非法集資案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，各地區(qū)各部門采取有力措施嚴(yán)厲打擊，取得積極成效，但形勢依然比較嚴(yán)峻。在加大刑事打擊力度的同時，有必要提升行政處置效能，著力解決行政機(jī)關(guān)防范和處置非法集資的法律依據(jù)不足、手段不夠等問題?！斗桨浮酚梅ㄖ蔚霓k法加強(qiáng)重點領(lǐng)域監(jiān)管，有利于形成齊抓共管、群防群治、各盡其責(zé)、通力協(xié)作的非法集資綜合治理格局，對于防范化解風(fēng)險，保護(hù)群眾合法權(quán)益，具有重要意義。

二、界定“非法集資”基本內(nèi)涵

非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定(非法性），以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式（利誘性），向不特定對象吸收資金（社會性）的行為。

國務(wù)院金融管理部門，是指中國人民銀行、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國務(wù)院外匯管理部門。

三、確定防范和處置非法集資原則

一是堅持防范為主；二是堅持打早打??；三是堅持綜合治理；四是堅持穩(wěn)妥處置。

四、規(guī)定防范和處置非法集資工作機(jī)制和職責(zé)

一是強(qiáng)調(diào)省、自治區(qū)、直轄市人民政府負(fù)總責(zé)。明確縣級以上地方人民政府建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、有關(guān)單位參加的工作機(jī)制。要求鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府明確牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員。二是規(guī)定縣級以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)明確防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門，賦予其相應(yīng)的調(diào)查處置權(quán)力和手段。三是要求行業(yè)主管、監(jiān)管部門按照職責(zé)分工對本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資履行防范和配合處置職責(zé)。四是國務(wù)院建立處置非法集資部際聯(lián)席會議制度。

五、在加強(qiáng)市場主體登記管理方面做出的規(guī)定

除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。規(guī)定縣級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)管等部門建立會商機(jī)制，對企業(yè)、個體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍中包含上述規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，予以重點關(guān)注，以便在市場主體登記管理環(huán)節(jié)及時發(fā)現(xiàn)和防范非法集資行為。

六、在涉嫌非法集資廣告和互聯(lián)網(wǎng)信息管理方面作出的規(guī)定

一是禁止違法發(fā)布集資類廣告信息。二是明確監(jiān)管職責(zé)。市場監(jiān)督管理、互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理、電信主管部門和處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資廣告監(jiān)測、涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測職責(zé)。三是壓實廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者和互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者責(zé)任。

七、要求加強(qiáng)非法集資監(jiān)測預(yù)警

一是建立健全全國非法集資監(jiān)測預(yù)警體系和預(yù)警機(jī)制，納入社會治安綜合治理體系，運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段加強(qiáng)大數(shù)據(jù)監(jiān)測，加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。二是充分發(fā)揮基層力量作用。要發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織作用，各地、各部門要暢通舉報渠道，鼓勵社會公眾積極舉報涉嫌非法集資行為，第一時間發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是抓住重點環(huán)節(jié)，建立非法集資可疑資金監(jiān)測機(jī)制。加強(qiáng)對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。

八、規(guī)定行政調(diào)查、處置措施

《條例》明確賦予處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查、處置涉嫌非法集資行為的相關(guān)手段措施。在處置階段，處置非法集資牽頭部門有權(quán)查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)，責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金，按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機(jī)關(guān)限制有關(guān)人員出境等。對涉嫌犯罪的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時將案件移送公安機(jī)關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。

九、對非法集資資金清退作出的規(guī)定

《條例》明確非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退資金；清退過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督；任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益；清退資金的來源。《條例》規(guī)定，非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔(dān)的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時，先清退集資資金；因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。

十、在明確法律責(zé)任、加大懲處力度方面作出的規(guī)定

一是在懲處對象方面，除非法集資單位和個人外，還對非法集資單位的主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人、非法集資協(xié)助人進(jìn)行處罰。同時，對未履行非法集資防范義務(wù)的廣告經(jīng)營者和發(fā)布者、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者、金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)予以處罰。二是在處罰種類和處罰力度方面，按照處罰力度與危害程度相匹配原則，規(guī)定給予警告、處以罰款、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、吊銷許可證、吊銷營業(yè)執(zhí)照或者登記證書。三是對非法集資人處集資金額20%以上1倍以下的罰款，對非法集資協(xié)助人處違法所得1倍以上3倍以下的罰款等。

四、工作要求

各職能部門和單位要充分認(rèn)識當(dāng)前形勢下做好防范和處置非法集資工作的重要性和緊迫性，從保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展和維護(hù)社會和諧穩(wěn)定的大局出發(fā)，加大防范和處置力度，建立和完善長效機(jī)制，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險底線。

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